Regeling Vermogensbeheer
Bestemmingsreserves
- Herbestedingsreserve vaste activa
Deze herbestemmingsreserve is gevormd met het oog op noodzakelijke aanpassingen en vernieuwing van het huis.
In 2025 zullen we deze herbestedingsreserve nader bezien en onderbrengen in de “Bestemminsgreserve (ver)bouwen/aanpassen huis”. - Bestemmingsreserve (ver)bouwen/aanpassen huis
In 2023 heeft het bestuur besloten om een bestemmingsreserve te vormen voor de verbouwing/aanpassing van het huis. Deze aanpassingen zijn noodzakelijk om de beschikbare ruimte in het huis te vergroten en de brandveiligheid van de zolderetage te verbeteren.
Op dit moment worden de plannen uitgewerkt met het doel om e.e.a. nog in 2025 ui te voeren.
In het verlengde hiervan zal deze bestemmingsreserve, in combinatie met de “Herbestedingsreserve vaste activa”, in 2025 nader worden bezien. - Bestemmingsreserve waterschade huis
In 2024 heeft het bestuur besloten om een bestemmingsreserve te vormen voor de schade, die door hoge waterstanden kan ontstaan. Duidelijk is geworden dat het niet mogelijk is het huis volledig te beschermen tegen schade door hoge waterstanden. Het huis ligt buitendijks en de verwachting is dat in de toekomst hoge waterstanden vaker zullen voorkomen.
- Bestemmingsreserve financiering activa
In 2023 hebben we nieuwe sportapparatuur aangeschaft. Deze reserve is om deze op den duur weer te vervangen.
Overige reserves
De continuïteitsreserve wordt gevoerd om de continuïteit te waarborgen in het geval van tijdelijke sterk terugvallende opbrengsten en om zeker te stellen dat Stichting MOC Huis aan het Water ook in de toekomst aan haar verplichtingen kan voldoen. De continuïteitsreserve bedraagt maximaal 1,5 keer de jaarlijkse lasten.
Vermogensbeheer
De gespaarde bedragen zullen risicomijdend worden uitgezet. Daarom wordt de volgende werkwijze gehanteerd:
- Liquide middelen worden alleen weggezet bij een Nederlandse bankinstelling met een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), vallend onder de depositogarantieregeling van DNB.
- De gelden dienen te worden geplaatst op een Euro spaarrekening of Euro depositorekening.
- De gelden mogen niet worden belegd op de aandelenmarkt of soortgelijke markten, gelet op de hieraan verbonden beleggingsrisico’s.
Versie: 14 juli 2025